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因“一海通財”系列產品在發(fā)行主體合規(guī)性和風控上被業(yè)內質疑，海通證券柜臺交易（OTC）產品發(fā)行引起包括監(jiān)管層在內多方關注。海通證券官網24日發(fā)布公告稱，于近日收到中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局《關于對海通證券股份有限公司采取責令改正措施的決定》，因“一海通財”系列產品為監(jiān)管規(guī)則未予明確的創(chuàng)新型產品，海通證券未按規(guī)定盡到向監(jiān)管層報送義務。
去年12月份，證券業(yè)協會發(fā)布了《證券公司柜臺交易業(yè)務規(guī)范》，正式啟動海通證券等7家券商的柜臺交易(OTC)業(yè)務試點。而就在2013年1月下旬，海通證券率先發(fā)行5款OTC產品，這五款產品分別為“一海通財”14天1號、35天1號、91天1號、365天1號人民幣理財產品和海通月月財優(yōu)先級6月期1號產品。其中，“一海通財”14天1號、35天1號、91天1號、365天1號人民幣理財產品的預期年化收益率分別達到4%、5%、5.2%、7%。此后，上述產品因收益率較高被搶購一空。
盡管“一海通財”系列產品受到市場追捧，但卻因其發(fā)行主體合規(guī)性和產品風控問題陷入外界質疑。有分析人士指出，海通證券在已設立全資資管公司情況下發(fā)行“一海通財”產品的主體合規(guī)性存在問題，而根據相關規(guī)定，證券公司不得經營與其子公司存在利益沖突或競爭關系的同類業(yè)務。同時，在沒有外部獨立第三方托管監(jiān)督下，海通證券如何能確保相關理財產品收益率的真實性，如何確保OTC市場產品客戶利益不受損害也成為外界關注焦點。
此外，“一海通財”產品在產品設計上被業(yè)內質疑與銀行理財產品“資金池-資產池”模式類似，即用成本低的資金投向期限較長、收益更高的資產。由于在這種產品設計模式下，資金與資產之間期限錯配，沒有一一對應的關系，背后風險此前已被業(yè)內屢屢提及。
值得注意的是，據媒體披露，中國證監(jiān)會曾于3月7日發(fā)函至上海證監(jiān)局，要求對
“一海通財”系列產品的發(fā)行和運作情況進行核查，并稱如果發(fā)現違法違規(guī)問題，須嚴格依法處理。
面對監(jiān)管層整改要求，海通證券表示，于第一時間積極組織整改，完善相關工作程序，并對相關責任人進行了責任追究和處分。不過，該公告并未披露整改和處分的詳細信息。
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