風(fēng)險(xiǎn)文化是金融機(jī)構(gòu)的核心軟實(shí)力，是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要基石。對證券公司而言，健全有效的風(fēng)險(xiǎn)文化不僅是監(jiān)管要求的核心內(nèi)容，更是公司實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在保障。近年來，中原證券股份有限公司（以下簡稱“公司”）始終將風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)擺在戰(zhàn)略高度，系統(tǒng)性推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化體系構(gòu)建、理念滲透、機(jī)制融合與實(shí)踐落地，形成全員參與、全域覆蓋、全程管控的風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)格局，為公司高質(zhì)量發(fā)展筑牢堅(jiān)實(shí)屏障。
戰(zhàn)略引領(lǐng)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)文化與管控體系雙支撐格局
為筑牢風(fēng)險(xiǎn)管理根基，推動全面風(fēng)險(xiǎn)管理與經(jīng)營戰(zhàn)略深度融合，公司將全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)作為公司發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，構(gòu)建由董事會及其風(fēng)險(xiǎn)控制委員會、審計(jì)委員會—經(jīng)理層—風(fēng)險(xiǎn)管理部門—各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司組成的四級風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。
公司建立與發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)體系，推行穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)偏好策略，明確市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等核心風(fēng)險(xiǎn)的容忍邊界，設(shè)置分層級的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)體系，將風(fēng)險(xiǎn)偏好融入在新業(yè)務(wù)審批、重大投資決策、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等經(jīng)營環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有機(jī)融合。
公司構(gòu)建“全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度-分類型風(fēng)險(xiǎn)管理辦法-實(shí)施細(xì)則-前端規(guī)范”四級風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作提供剛性制度支撐，確保風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)偏好及限額、管控流程等在制度層面形成閉環(huán)，構(gòu)建立體化、多層次風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)絡(luò)，為公司穩(wěn)健經(jīng)營與戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)筑牢風(fēng)險(xiǎn)屏障。
強(qiáng)化理念滲透，推動風(fēng)險(xiǎn)文化入腦入心
為提升風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)性與精準(zhǔn)性，公司推出“線上+線下”的立體化宣導(dǎo)模式，推動風(fēng)險(xiǎn)文化從“制度約束”向“行為自覺”深度轉(zhuǎn)變。
線上平臺打造常態(tài)化學(xué)習(xí)陣地。公司電子內(nèi)刊《中原證券家園》增設(shè)學(xué)習(xí)園地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)，發(fā)布《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》修訂解讀、風(fēng)險(xiǎn)管理好書推薦等內(nèi)容，形成持續(xù)性的知識供給。通過企業(yè)微信群、內(nèi)部OA系統(tǒng)、郵件推送等多渠道，向全員推送風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)課件、微視頻課程、風(fēng)險(xiǎn)警示案例等學(xué)習(xí)資料，滿足員工碎片化、自主化學(xué)習(xí)需求。線下活動精準(zhǔn)賦能。公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干牽頭開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，聚焦全面風(fēng)險(xiǎn)管理、并表管理、市場風(fēng)險(xiǎn)管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等核心內(nèi)容，結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)場景進(jìn)行案例教學(xué)。向公司各考核單元配發(fā)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》等專業(yè)書籍，組織全員風(fēng)險(xiǎn)文化知識測試，測試成績與風(fēng)險(xiǎn)管理考核掛鉤，形成“以考促學(xué)、以學(xué)促用”的良性循環(huán)，推動風(fēng)險(xiǎn)文化從“入腦”到“入心”的深層滲透。
深化機(jī)制融合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)文化落地見效
為切實(shí)推動全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作走深走實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)文化理念轉(zhuǎn)化為實(shí)際行動，公司建立健全與風(fēng)險(xiǎn)管理過程及效果緊密掛鉤的績效考核及責(zé)任追究機(jī)制。通過明確考核權(quán)重、細(xì)化結(jié)果應(yīng)用場景、強(qiáng)化懲戒約束力度等一系列舉措，全方位、多層次保障全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作真正落地見效。
績效考核方面。公司制定風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法，清晰界定考核內(nèi)容，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的落實(shí)情況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制的執(zhí)行情況以及重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的防控與處置成效等多個關(guān)鍵維度；明確考核對象與權(quán)重分配，依據(jù)不同部門、崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理鏈條中的職責(zé)與作用，科學(xué)合理地設(shè)定考核權(quán)重，確?？己巳媲揖哂嗅槍π裕浞职l(fā)揮績效考核的“指揮棒”作用。責(zé)任追究方面，公司制定資產(chǎn)損失責(zé)任追究辦法，明確資產(chǎn)損失責(zé)任追究事項(xiàng)的判定標(biāo)準(zhǔn)，劃分黨委會、經(jīng)理層及相關(guān)部門在資產(chǎn)損失責(zé)任追究工作中的職責(zé)分工，確保問責(zé)工作高效有序開展；規(guī)范責(zé)任追究程序和范圍，明確從啟動、調(diào)查核實(shí)、責(zé)任認(rèn)定到最終問責(zé)處理的完整流程，將追責(zé)范圍覆蓋業(yè)務(wù)管理全生命周期；嚴(yán)格設(shè)定執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)資產(chǎn)損失的嚴(yán)重程度和責(zé)任大小，明確相應(yīng)的懲戒措施，確保問責(zé)力度與損失程度相匹配，真正起到警示震懾作用。
聚焦科技賦能，提升風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)智能化水平
在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景下，公司積極運(yùn)用金融科技手段，推動風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)與科技應(yīng)用深度融合，以科技賦能風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、計(jì)量和監(jiān)控，提升風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)智能化水平。
公司建立健全覆蓋各風(fēng)險(xiǎn)類型、業(yè)務(wù)條線、各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)系統(tǒng)，包括涵蓋各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺，能夠?qū)Σ煌瑯I(yè)務(wù)場景下的風(fēng)險(xiǎn)狀況實(shí)時(shí)監(jiān)測與分析；涵蓋凈資本、壓力測試、各類風(fēng)險(xiǎn)及子公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，通過整合多維度數(shù)據(jù)，全面評估公司整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力；建立債券內(nèi)部評級、輿情監(jiān)測及同一業(yè)務(wù)同一客戶等系統(tǒng)，運(yùn)用先進(jìn)的算法模型對債券進(jìn)行評級，有效識別信用風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)時(shí)捕捉輿情信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)對客戶信息的集中管理和風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)分析等。這些系統(tǒng)相互協(xié)同，形成一個有機(jī)整體，實(shí)現(xiàn)對全業(yè)務(wù)線運(yùn)行狀態(tài)與風(fēng)險(xiǎn)全貌的有效洞察，提升風(fēng)險(xiǎn)可視化程度，推動風(fēng)險(xiǎn)管理向敏捷化、智能化轉(zhuǎn)變，顯著提升風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、穿透性和全面性，為公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展筑牢數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防線。
持續(xù)深化風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基
風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)是一項(xiàng)長期的系統(tǒng)工程，沒有終點(diǎn)，只有連續(xù)不斷的新起點(diǎn)。未來，公司將以更高的標(biāo)準(zhǔn)、更實(shí)的舉措，持續(xù)深化風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，推動風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)再上新臺階。
持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)體系。結(jié)合監(jiān)管政策變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)的組織架構(gòu)、制度體系和工作機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃和系統(tǒng)推進(jìn)，確保風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)與公司發(fā)展戰(zhàn)略同頻共振。創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)培訓(xùn)形式。充分利用新媒體和數(shù)字化手段，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)培訓(xùn)的形式和內(nèi)容，開展更具針對性、趣味性和實(shí)效性的宣導(dǎo)培訓(xùn)活動，進(jìn)一步提升員工的風(fēng)險(xiǎn)素養(yǎng)和合規(guī)意識。深化風(fēng)險(xiǎn)文化與科技的融合應(yīng)用。加大金融科技投入，持續(xù)優(yōu)化智能化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，拓展科技在風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)中的應(yīng)用場景，提升風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)的智能化、數(shù)字化水平。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)效果評估。建立健全風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)效果評估機(jī)制，通過問卷調(diào)查、訪談?wù){(diào)研、數(shù)據(jù)分析等多種方式，定期對風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)的成效進(jìn)行評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)舉措。（華柏）
