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中國銀監(jiān)會發(fā)布通知：嚴控信用卡非法套現
    2008-06-02    記者:劉振冬    來源:經濟參考報
　　本報訊 記者日前從中國銀監(jiān)會獲悉，因近期信用卡套現行為的抬頭，銀監(jiān)會已向各銀行要求對已確認為存在套現行為的信用卡持卡人，可采取降低授信額度、止付或將相關信息錄入征信系統(tǒng)和銀行間共享欺詐信息庫等措施。
　　銀監(jiān)會表示，近期信用卡非法套現活動大量出現，循環(huán)信用賬戶透支余額和循環(huán)信用使用戶數猛增。目前，利用信用卡非法套現已經表現出多種形式。比如，持卡人通過網上交易套取現金，中介機構利用信用卡透支額度和免息期，幫助持卡人利用POS機刷卡套取銀行資金。
　　根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于信用卡套現活躍風險提示的通知》，將嚴格POS機具布放審查程序，完善與商戶簽約和與收單外包機構的簽約條款，嚴禁將POS機具布放在個人名下，并對商戶交易行為進行不定期抽查。對網上交易商戶應設置單筆和單日交易金額上限，并根據反洗錢工作要求設置月累計交易金額上限。
　　同時，對單筆或單日刷卡透支金額達到或超過信用卡核定額度的，應及時與持卡人聯系并核對交易行為相關信息，以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失；銀監(jiān)會還要求加強對航空客票代售點的管理，應在雙方合作協議中明確，對刷卡支付的航空客票的退票操作，應收取退票費并采用退票款項轉回銀行卡的操作。
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